Складская база: временные залоги и банковское рефинансирование

29.01.2025 · Из моего дневника

Синдикат. Сделка №25.

На рассмотрении, новая сделка.
Аллокация для новых Инвесторов ~ 20-30М.

Сумма: 100-120М рублей
Ставка: 34% для инвестора
Залог: Производственная база, рядом с МКАД, земельный участок 181 сотка с текущим МАП=2.5М. ВРИ - Склады.
Поручительство: Вся группа компаний и Бенефициары
Срок: 6 месяцев
Мораторий: 3 месяца
Выплаты Процентов - Ежеквартально
Возврат тела - в конце
Минимальная сумма входа: 1.000.000 рублей

В сделке могут принять участие юридические лица ИП/ООО, Квалифицированные инвесторы.

Структурирование сделки:

Краудплатформа ВДЕЛО

Сделка пройдет в закрытом режиме, только для наших Инвесторов.

На что деньги:

Заемщик Покупает Юридическое лицо которому принадлежит земельный участок, на котором расположена база. Дополнительно, продавцу принадлежит еще один земельный участок (на физ.лице) который перейдет бонусом. Переговоры ведутся уже более года, МАП = 2.500.000 рублей в месяц с примерно 10 арендаторов (заемщик считает что его можно сделать 4.500.000 легко). Неоднократное посещение базы подтверждает отсутствие ротации арендаторов. На данный момент порядка 30.000.000 уже отдано авансом.

Есть 2 стратегии у Заемщика:

1. Продать на этапе котлована три строения ( 3 шт Склада по 500 м2) по 100 тыс руб/ м2 и отбить заемные средства с процентами (потенциальные покупатели есть).
2. Увеличить арендный поток и взять длинные деньги. Вернуть Синдикату.

• Инвестор, суммой входа от 3М (приоритет) в любую из наших сделок, приглашается в закрытое Сообщество Синдикат.

19.02.2025 · Из моего дневника

Сделка № 25 на 125.000.000 рублей.

• 34 Инвестора в сделке

• 13 Новых Инвесторов в Синдикате

Синдикат = 75 Инвесторов

Сделка получилась не простая в оформлении.

О запуске мы объявили 29.01.2025 ( здесь ).

Изначально, хотели выдать 100 млн. рублей, но из-за большой переподписки инвесторов, согласовали с заемщиком дополнительный залог и увеличили сумму до 125 млн. рублей.

Даже при этих условиях, в займ не смогли попасть инвесторы с чеком 1М, 2М и даже 3М (конечно это не приятно, но так бывает).

Наш главный партнер, Инвестиционная платформа ВДЕЛО (Реестр ЦБ РФ), в очередной раз, помогли структурировать и провести закрытую сделку на высшем уровне.

Была проделана большая работа, как со стороны Заемщика, так и со стороны Платформы.

Элина и Карина - огромное Вам спасибо и всей команде, которая была задействована за Вами

Сергей Федореев (Основатель ВДЕЛО), тебе отдельное спасибо за отношение, за возможности, за максимальную лояльность к нам

Деньги мы выдали заемщику на покупку ООО, которому принадлежит производственная база в г.Москва.

В залоги мы взяли ряд уже принадлежащих заемщику объектов, а в Поручителями, всю группу компаний.

Позже, когда ООО, которой принадлежит Производственная база будет выкуплена, и произойдет смена Генерального директора, мы заменим залоги.

Заемщику ранее, мы выдали Займ № 21, таким образом, он становится ТОП 3 нашим партнером по привлеченным средствам.

ТОП № 1 - 301.950.000 рублей
ТОП № 2 - 217.000.000 рублей
ТОП № 3 - 145.000.000 рублей

Данная сделка, позволила нашему Сообществу пройти определенную важную отметку на пути

Догадались какую ? Пишите в комментариях.

09.09.2025 · Из моего дневника

• СДЕЛКА № 25 - Успешно завершена. Инвесторы заработали = 21.914.790 рублей.

19 февраля 2025 года, 34 Инвестора Синдиката, объединив свои капиталы, выдали займ бизнесу 125.000.000 рублей, под залог недвижимости, по ставке 35% годовых, на платформе ВДЕЛО (посмотреть пост).

Платформа ВДЕЛО (состоит в Реестре ОИП ЦБ РФ), в своем канале, рассказывала про нашу сделку (пост)

03 сентября 2025 года, Совкомбанк погасил остаток задолженности Заемщика

Инвесторам вернулось тело и остаток процентов по займу

На момент выдачи, это была, самая большая сделка, по сумме единоразового сбора, но даже в нее, была переподписка.
15 временных залогов, зарегистрированные к 25.02.2025, стали гарантом возврата средств для инвесторов

Почему временные?

Мы выдали деньги Заемщику/Партнеру на покупку ООО, которому принадлежал земельный участок и строения на нем (складская база).

По плану, проведя сделку, происходит смена Генерального директора и уже после этого, база передается нам в залог.

10.04.2025, мы переоформили конечный залог.

Все инвесторы, подписали новый договор управления залогом, получили новый залог, сняли обременения с временных.

В чем плюс Платформы?

Мы сделали это за несколько часов, несмотря на то, что в сделке 34 инвестора, из разных регионов РФ, а некоторые были в отпуске.

Технические возможности платформы, позволяюили нам , все сделать удаленно и оперативно.
В мае, по просьбе Заемщика, мы единогласно пошли Заемщику на встречу, и дали согласие немного реструктурировать платеж, разбив его на 2 части.

Оперативно согласовали это, в группе по сделке

А после, каждый инвестор, в своем кабинете на платформе, подписал Согласие нажав пару кнопок.

Группа по сделке - мозговой центр, Личный кабинет Инвестора на Платформе - структура для исполнения.

В конце мая, заемщик получил одобрение в Совкомбанке, мы предупредили инвесторов и начали процесс переговоров по переуступке займа.

В конце августа, вышли на финишную прямую по переоформлению

Но, получилось так, что наш займ был на 125.000.000 рублей, а Совкомбанк готов был выдать 111.000.000 рублей.

Пока инвесторы, наслаждались счастливой жизнью, работа кипела по всем фронтам: Заемщик, Банк, Платформа, мы с Сергеем

Искали разные решения, в итоге придумали и реализовали схему

Дали Согласие на послед залог для Совкомбанка

11 Инвесторов сделки, в течении дня, собрали новый займ на 15.245.000 рублей, под залог и на тех же условиях.

Оперативно выдали деньги Заемщику, он сразу перевел их в счет погашения большого займа, создав необходимый остаток в 111.000.000 рублей.

Моментально, справка об остатке задолженности, улетела в Совкомбанк, где ее уже ждали

В Банке, деньги были уже подготовлены, и сразу отправлены на погашение нашего займа

Кстати, сейчас уже в другом регионе, еще по одной нашей сделке, идем тем же путем, и снова с Совкомбанком

Большое спасибо команде ВДЕЛО

Мы отработали на практике, разные схемы и их решения.

Большое спасибо инвесторам, они действовали слаженно и максимально оперативно

У Заемщика/Партнера, остаётся еще 2 займа полученных от Синдиката Инвесторов

После завершения этой сделки, Заемщик сказал, что обязательно к нам вернется, но уже в качестве Инвестора , такое происходит не в первый раз

• Еще один, интересный, успешно завершенный кейс, добавился в копилку Синдиката Инвесторов

Безусловно, не все сделки проходят гладко

По некоторым, можно снимать фильмы и даже сериалы

Инвестиции - это риск, и чем выше ставка, тем он, как правило больше

К каждому заемщику и возникшей ситуации, нужно подходить индивидуально

Решения, не всегда быстрые, но в 95% случаях, они всегда есть, важно их найти