Где я размещаю капитал: десять направлений

01.09.2023 · Из моего дневника

Куда вложить деньги? В акции и облигации - так ответят наверно 90% населения России.

Я и раньше был подписан на большое число телеграмм каналов связанных с инвестициями и бизнесом, а сейчас, когда завел свой (спасибо всем, за подписку), еще больше смотрю что есть на рынке. И удивляюсь конечно.

Практически все экспертные каналы с большой аудиторией, все про фондовый рынок. Акции, облигации, фьючерсы и прочие производные инструменты. Ежедневно в них масса обзоров, прогнозирование будущей стоимости, технический анализ, отчеты компаний, в общем много "полезной и нужной информации".

Я почему-то уверен, что 60-80% подписчиков этих каналов, даже не понимают о чем там идет речь, и не имеют даже базовых знаний, но ждут, что там скажут что купить, чтобы хорошо заработать.
(Если вдруг кого обидел, простите).

Недавно, одна моя знакомая, бизнес-леди, управляющая крупным предприятием на 1500+ сотрудников на вопрос про инвестиции, буквально дословно мне сказала, "А разве есть другие инвестиции, кроме акций?". .

При этом, люди покупают акции, как правило, по советам из каналов, потом их продают, по советам из других каналов, и так до бесконечности. Как правило, это около нулевой или отрицательный баланс по итогу. Конечно я говорю про массовость, я не отрицаю, что можно заработать. Рынок портфель в плюсе, рынок подает портфель в минусе.

Я лично, пробовал и сам торговать, и автоследование и управление. Результат на дистанции всегда был отрицательный.

Как то давно, я смотрел отчеты крупнейших управляющих фондов США, так там 5-8% в долларах - это шикарный результат, но цена входа в такие фонды от 10млни выше, как правило. Вспомните 10-ти летний спор Баффета с инвестиционной компанией Protégé Partners, а если не получается вспомнить, погуглите, если лень гуглить, просто забейте.

Личный опыт: У меня был период 10 лет, когда я купил акции через Кипрское представительство одного Российского брокера, и забыл про них на 8 лет, потом узнал что компания брокер перестала существовать, слава богу, акции остались, но пришлось их перевести к другому брокеру, я сформировал новый портфель и снова забыл на 2 года. По итогу, когда я все закрыл и вывел в РФ, получилось что доход составил 35% годовых в рублях, за каждый год. (расскажу об этом когда-нибудь подробно). Деньги переходят от нетерпеливых к терпеливым.

Так вот я про что? Среди моего окружения, и людей кого я знаю, очень мало тех, кто серьезно заработал на акциях. Допускаю что может быть иначе. Есть те, кто на спекулятивных операциях, рискуя большой суммой в моменте делал большие деньги, есть те, кто торгует на серьезном уровне и тоже зарабатывает, но это может 2-5%. Фондовый рынок - это серьезная работа. Профессионалы там пашут.

К чему я это все? В этом канале, я хочу рассказывать про инвестиции вне Фондового рынка. Расширить Ваш кругозор. Показать какие еще существуют варианты. Деньги должны работать, а Вы - отдыхать. В общем про диверсификацию. Пусть в Вашем арсенале и мышлении, будет разнообразие. Я за пассивный доход.

04.09.2023 · Из моего дневника

1 направлений в инвестициях, куда я отправляю свои деньги на заработки.

Займы под залог недвижимости
Выдаю деньги предпринимателям на бизнес, с оформлением залога недвижимости в Росреестре (ипотека), с ежемесячной выплатой процентов.
Покупаю банковские ипотечные закладные
Банк выдает ипотеку клиенту по специальной программе партнера, с оформлением закладной. Закладная подтверждает право, на получение процентов и возврат тела займа. Я покупаю такие закладные и получаю каждый месяц проценты.
Создание ГАБ (Готовый арендный бизнес)
Покупаю с партнером коммерческие помещений для стрит-ритейла, на первых этажах в стройке. Партнер ищет арендаторов (продуктовые сети как якорный). Продаем помещения с подписанными договорами аренды конечному инвестору, как готовый арендный бизнес.
Покупаю долговые обязательства крупных предприятий
Компания партнер отбирает инвестопригодные долги и договаривается об условиях покупки с кредитором. Все долги покупаются с дисконтом. После этого долг просуживается и взыскивается. Все на полном автомате, всеми вопросами занимается партнер.
Редевелопмент
Покупаем с рынка, или торгов, пулом инвесторов, старые здания, или этажи коммерческой недвижимости. Все ломаем. Делаем разбивку на офисы или апартаменты, а иногда и бани. Ремонт, проводим согласование. Продаем конфетку. Всю работу делает партнерская компания.
Строительство
Строим квартиры, дома, коттеджные поселки в востребованных Сочи и Москве.
Беззалоговые займы бизнесу
Очень редко, после серьезного анализа и полного разбора, даю деньги на развитие уже работающему бизнесу. А бизнес в благодарность, ежемесячно выплачивает мне зарплату.
Роботизированная торговля на рынках
Роботы (специальные программы, в которых заложены алгоритмы) торгуют на разных рынках 7/24/365.
Дивидендный портфель
Покупаю надежные акции крупных Российских компаний с хорошей дивидендной историей.
Криптовалюта
Направление, в котором каждые пол года появляются невероятные возможности.