Здесь я разбирал нормы и делился личной практикой на дату поста. Перед применением проверьте действующую редакцию и обстоятельства своей ситуации.
16.03.2026 · Из моего дневника
Что сейчас хочет предприниматель от Банка ? Чтобы банк не мешал бизнесу !
Сегодня лучшее время быть предпринимателем
Все этому способствует
Вот и моя супругу 15 января, послушав меня открыла свое ИП
Правильнее сказать восстановила
Ранее она уже плавала в этом океане
Я, наученный горьким опытом, сразу дал рекомендации:
- наличные не снимать
- первые деньги на депозит
- заполнить на 100% раздел Финмониторинг и описать схему бизнеса
- открыть карту для бизнеса и совершать покупки
- много не переводить себе как физическому лицу
Про свою первую, за 26 лет ведения бизнеса блокировку по 115-ФЗ я писал в этом посте:
Думаете, помогло ?
После третьего входящего платежа ее заблокировали
А точнее, заблокировали ДБО (дистанционное банковское обслуживание) идентификацию в банке прошла
Платить по 600р за платежное поручение - точно не наш вариант !
«Ничего страшного» подумали мы, отобьемся
Предоставили список необходимых документов
И получили ОТКАЗ
С формулировкой - решение носит окончательный характер.
Жаловаться в Межведомственную комиссию нельзя, так как ограничено только ДБО.
Можно пойти в суд.
Ну конечно, предпринимателю ведь больше нечем заняться сегодня
1Сегодня твой банк - это не про выгодный тариф
Твой банк - это про спокойную работу твоего бизнеса. Про коммуникацию. Про возможность просто работать спокойно. Бизнес конечно должен быть честный и не криминальный
2Любимую супругу никому нельзя обижать, никому!
Это личная обида, так как я приложил немало усилий, чтобы она снова решила заниматься предпринимательством
Получается я ее подвел в каком-то плане
1По первому пункту решили посмотреть кто из банков, понимает что такое Краудплатформы, так как работаем преимущественно с ними
На недавнем выступлении Bizmall, был Точка Банк и выступал топ-менеджмент - Артем Середа
Познакомиться лично я не успел. Поговорил с ребятами на стойке. Позже, наши партнеры свели меня с Артемом, я ему написал, он сконнектил меня с Дмитрием, я рассказал про Сообщество Синдикат, нашу боль с Банком, и предложил рассмотреть специальный оффер для инвесторов сообщества Синдикат
Есть идея, собирать хорошие предложения партнеров, для нашего сообщества (инвесторы сообщества, выдали 3 000 000 000 рублей бизнесу, значит очень обеспеченные люди) их внимание многим может быть интересно
Попросил комплаенс заранее изучить бизнес мой и супруги, и если все понятно, мы сможем спокойно работать, а это очень важно
Если получится, еще и согласовать в Точка Банк хорошие условия для нас - будет просто
2Без вариантов. Биться!
Дойти до Герман Оскаровича, если это будет нужно
20 дней разбирательств по восстановлению чести и достоинства супруги, на которую повесили клеймо по 115-ФЗ
3 отказа от комплаенс (уже после первого написали что Решение носит окончательный характер)
44 предоставленных документов
3 часа в совокупности разговоров с менеджером комплаенс, выделенным для поддержки
Ольга, спасибо Вам большое
7 Атак с нашей стороны на комплаенс Сбербанка с разных сторон
И наконец ПОБЕДА!!!
Это было максимально захватывающе и местами думали что невозможно продавить, но все возможно!
И должен признать, банку было проще отказать, чем пропустить
Нужно отдать должное Банку
Реально разбирались, и разобрались
Читали договоры, слушали и слышали
Приняли единственное честное и справедливое решение
Хотя, скажу честно, по ночам, я уже составлял план штурма Банка России
Зачем нужно было биться ?
справедливость
снять метку, которую будут видеть все банки
Обидно, на это ушло много времени, сил и нервов
- Синдикат - Выдаем займы бизнесу под залог недвижимости (от 20 до 300 млн.р). Структурируем сделки в строгом соответствии с 259-ФЗ на инвестиционных платформах (Реестр Банка России). Имеем статус ключевого партнера ОИП ВДЕЛО Lender Invest. Инвесторы (ИП/ООО/Квалы), суммой от 3.000.000 рублей
Чат канала | Синдикат Авторов
Канал в MAX (резерв)